Introducción

Cada año, millones de personas en Estados Unidos se preguntan si están obligadas a presentar una declaración de impuestos. Ya sea que usted sea empleado, contratista independiente o dueño de un negocio, es importante saber cuándo debe declarar y qué factores influyen en esta obligación. No hacerlo puede conllevar multas y problemas con el IRS. En este artículo le explicamos los principales criterios que determinan si debe declarar impuestos y cómo puede asegurarse de cumplir con sus responsabilidades fiscales.

1. Sus ingresos anuales

El principal factor que determina si debe declarar impuestos es la cantidad de ingresos que obtuvo durante el año fiscal. Para 2024 (a declarar en 2025), estos son algunos límites aproximados:

• Soltero menor de 65 años: Debe declarar si ganó más de $13,850.
• Casado declarando en conjunto: Si el ingreso combinado supera los $27,700.
• Cabeza de familia: Si gana más de $20,800.

Estos montos varían cada año y pueden cambiar si tiene más de 65 años o si alguien más lo reclama como dependiente.

2. Tipo de ingreso que recibió

Además del monto, el tipo de ingreso puede determinar si debe declarar:

• Ingresos como trabajador independiente o “self-employed” por más de $400 al año.
• Pagos por intereses, dividendos, criptomonedas o inversiones.
• Beneficios de alquiler de propiedades o royalties.
• Ingresos recibidos por trabajo sin papeles o sin seguro social también pueden requerir declaración con ITIN.

3. Si recibe el Crédito por Ingreso del Trabajo (EITC) o Crédito Tributario por Hijos

Incluso si sus ingresos son bajos y no está obligado a declarar, puede beneficiarse de declarar impuestos para recibir un reembolso, especialmente si califica para:

• EITC (Earned Income Tax Credit)
• Child Tax Credit
• Créditos educativos

4. Si es dueño de un negocio o contratista

Si tiene una LLC, trabaja por su cuenta, tiene un negocio familiar o trabaja como Uber, DoorDash, limpieza, construcción, etc., usted debe declarar sus ingresos incluso si no recibió un formulario 1099. Esto aplica también si:

• Recibió pagos en efectivo.
• No tiene una cuenta bancaria comercial.
• No emitió facturas formales.

5. Otros factores importantes

Debe declarar si:

• Vendió una casa o propiedad con ganancia.
• Retiró fondos de un plan de jubilación.
• Recibió ayuda del gobierno, beneficios por desempleo o perdón de deuda.

Conclusión

Determinar si debe declarar impuestos no siempre es sencillo, pero es vital para evitar sanciones y aprovechar beneficios fiscales. En Regio Management, estamos aquí para ayudarle a entender su situación y acompañarle en todo el proceso de preparación de impuestos, incluso si necesita un ITIN o está empezando su negocio.

Resumen Ejecutivo

1. Debe declarar si sus ingresos superan ciertos límites que dependen de su edad y estatus civil.
2. El tipo de ingreso (self-employment, inversiones, alquileres) influye en su obligación de declarar.
3. Puede declarar incluso si no está obligado, para obtener reembolsos y créditos fiscales.
4. Los trabajadores por cuenta propia y dueños de negocios siempre deben reportar ingresos.
5. En Regio Management le ayudamos a evaluar su situación y declarar correctamente para evitar problemas con el IRS.

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