Con la reciente implementación de la Ley de Transparencia Corporativa (Corporate Transparency Act, CTA) en Estados Unidos, el Informe de Titularidad Beneficiaria se ha convertido en un requisito clave para la mayoría de las entidades legales. Este nuevo mandato puede parecer abrumador para muchos empresarios, pero en Regio Management estamos equipados para manejar este proceso por usted, asegurando un cumplimiento sin complicaciones y eficiente. En este artículo, explicaremos la importancia de este informe y cómo podemos facilitar este proceso para su empresa.

¿Qué es el Informe de Titularidad Beneficiaria (Beneficial Ownership Reporting)?

El Informe de Titularidad Beneficiaria es una medida de transparencia financiera introducida por el FinCEN, destinada a prevenir y combatir actividades financieras ilícitas. Este reporte requiere que ciertas entidades legales en EE.UU. proporcionen información detallada sobre sus titulares beneficiarios. El objetivo es crear un entorno empresarial más transparente y seguro, dificultando la ocultación de actividades ilícitas detrás de entidades corporativas.

¿Por qué es importante para su Negocio?

• Prevención de Delitos Financieros: Al identificar a los verdaderos propietarios de las empresas, se dificulta el uso de entidades para el lavado de dinero y otras actividades ilícitas.
• Transparencia y Confianza: Este informe aumenta la transparencia corporativa, lo que puede mejorar la confianza de los inversores, bancos y el público en general.
• Cumplimiento Regulatorio: El no cumplimiento puede resultar en sanciones significativas. Por lo tanto, es crucial para las empresas adherirse a estas nuevas regulaciones.

¿Quiénes Deben Presentar Este Informe?

La obligación de reportar aplica a casi todas las entidades legales creadas en o registradas para hacer negocios en EE.UU. Esto incluye corporaciones, compañías de responsabilidad limitada (LLC) y otras estructuras similares. Hay algunas excepciones, como ciertas entidades operativas y empresas que cotizan en bolsa, que están exentas debido a sus ya existentes requisitos de reporte y regulación.

¿Cómo Prepararse para el Informe de Titularidad Beneficiaria?

Las empresas deben comenzar a recopilar y mantener la información requerida de sus titulares beneficiarios. Es importante estar al tanto de las fechas límites y los detalles específicos del proceso de reporte para evitar sanciones por incumplimiento.

¿Cuándo debe presentarse?

Una empresa informante creada o registrada para hacer negocios antes del 1 de enero de 2024 tendrá hasta el 1 de enero de 2025 para presentar su informe inicial de información sobre beneficiarios reales.

Una empresa informante creada o registrada a partir del 1 de enero de 2024 y antes del 1 de enero de 2025 tendrá 90 días calendario después de recibir la notificación de la creación o registro de la empresa para presentar su informe inicial de BOI. Este plazo de 90 días calendario corre desde el momento en que la empresa recibe el aviso real de que su creación o registro es efectivo, o después de que un secretario de estado u oficina similar proporciona por primera vez un aviso público de su creación o registro, lo que ocurra primero.

Las empresas declarantes creadas o registradas a partir del 1 de enero de 2025 tendrán 30 días calendario a partir del aviso real o público de que la creación o el registro de la empresa es efectiva para presentar sus informes BOI iniciales ante la FinCEN.

Tenga cuidado

Se ha reportado que de intentos fraudulentos de solicitar información de personas y entidades que pueden estar sujetas a requisitos de presentación de informes según la Ley de Transparencia Corporativa. La correspondencia fraudulenta puede titularse “Aviso de cumplimiento importante” y solicita al destinatario que haga clic en una URL o escanee un código QR. Esos correos electrónicos o cartas son fraudulentos. FinCEN no envía solicitudes no solicitadas. No responda a estos mensajes fraudulentos, ni haga clic en ningún enlace ni escanee ningún código QR que contenga.

¿Cómo Puede Ayudar Regio Management?

En Regio Management, entendemos que manejar las complejidades de la conformidad reguladora puede ser un desafío, especialmente para las pequeñas y medianas empresas. Por eso, ofrecemos un servicio integral para facilitar la preparación y presentación de su Informe de Titularidad Beneficiaria. Nuestro enfoque incluye:

• Revisión exhaustiva: Analizamos su situación corporativa para determinar sus necesidades específicas de reporte.
• Manejo Completo del Proceso: Nos encargamos de todo el proceso, desde la recopilación de la información necesaria hasta la presentación del informe, asegurando que cumpla con todas las regulaciones.
• Asesoría Continua: Proporcionamos asesoramiento continuo sobre cómo las futuras modificaciones en la legislación pueden afectar a su empresa y cómo mantenerse siempre en cumplimiento.
• Minimización de Interrupciones: Nos esforzamos por hacer que este proceso sea lo más fluido posible, permitiéndole centrarse en el crecimiento y operación de su negocio.

Resumen Ejecutivo

El Informe de Titularidad Beneficiaria es una parte crítica de la regulación empresarial moderna en EE.UU., y su cumplimiento es esencial. Estos son los cinco puntos clave que los empresarios deben tener en cuenta:

• Aplicabilidad Amplia: Casi todas las entidades legales en EE.UU. están sujetas a esta nueva regulación.
• Requisitos de Información Detallada: Se requiere información personal de los titulares beneficiarios.
• Fomento de la Transparencia: El informe busca aumentar la transparencia en las estructuras corporativas para prevenir delitos financieros.
• Necesidad de Cumplimiento: Las empresas deben ajustar sus procesos para cumplir con los nuevos requisitos.
• Preparación Esencial: Es crucial que las empresas comiencen a prepararse ahora para cumplir con estos requerimientos.

En Regio Management, estamos comprometidos a proporcionar un servicio de la más alta calidad para asegurar que su empresa cumpla con todos los requisitos del Informe de Titularidad Beneficiaria. Contáctenos para empezar a simplificar su cumplimiento hoy mismo.